Памятка для клиентов – ИП, физических лиц, занимающихся частной практикой, открывающих счета

Памятка для клиентов – ИП, физических лиц, занимающихся частной практикой, открывающих счета

ПАМЯТКА для Клиентов - индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, открывающих счета в КБ «Гарант-Инвест» (АО)

1. Заявление на открытие счета по установленной Банком форме. Бланк заявления можно получить в отделении Банка по адресу: г. Москва, 1-й Колобовский пер., д.23 или распечатать с сайта Банка www.gibank.ru.

2. Договор банковского счета в двух экземплярах. Бланк договора можно получить в отделении Банка по адресу: г. Москва, 1-й Колобовский пер., д.23 или распечатать с сайта Банка www. gibank.ru.

3. Анкета Клиента - индивидуального предпринимателя по установленной Банком форме. Бланк Анкеты можно получить в отделении Банка по адресу: г. Москва, 1-й Колобовский пер., д.23 или распечатать с сайта Банка www.gibank.ru.

4. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя -документ, выдаваемый физическому лицу в налоговом органе при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, и содержащий основной государственный  регистрационный номер индивидуального предпринимателя. Индивидуальный  предприниматель, зарегистрированный до 01 января 2004г., предоставляет Свидетельство о  внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года, с указанием сведений о его регистрацию до 01 января 2004 г.

В Банк предоставляется в обязательном порядке оригинал, в т.ч. для изготовления и удостоверения копии сотрудником Банка, либо оригинал и копия, удостоверенная нотариально или регистрирующим органом.

5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати - Карточка должна быть удостоверена нотариально либо уполномоченным сотрудником Банка.

6. Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также документы, необходимые для установления гражданства и адреса места жительства (пребывания) указанных лиц.

 Граждане РФ предъявляют:

  • паспорт РФ и, в установленных случаях, свидетельство о временной регистрации по месту жительства/месту пребывания. Граждане РФ, постоянно проживающие за границей, предъявляют заграничный паспорт гражданина РФ с проставленной консульством РФ в стране проживания лица отметкой о принятии на консульский учет на постоянное место жительства или отметкой иного органа страны пребывания, которая подтверждает факт постоянного проживания гражданина РФ на территории данной страны.

Иностранные граждане предъявляют:

  • Документ, удостоверяющий личность: паспорт иностранного гражданина или иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина;

(Документ предоставляется с переводом на русский язык, заверенный соответствующим образом.)

  • Миграционную карту (кроме случаев наличия действительного разрешения на временное проживание, вида на жительство в РФ, наличия двойного гражданства (когда одно из гражданств -гражданство РФ) и иных случаев, когда миграционная карта не выдается в соответствии с законодательством РФ);
  • Документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание в РФ: разрешение на временное проживание либо вид на жительство и/или действующая виза;
  • Документ, подтверждающий адрес места жительства или пребывания: адрес места жительства на территории РФ фиксируется в виде на жительство или в разрешении на временное проживание. Адрес места пребывания иностранного гражданина указывается в отрывной части бланка уведомления о прибытии иностранного гражданина в место пребывания. В случае если указанное лицо не подлежит учету по месту пребывания в соответствии с законодательством, то в Банк предоставляется заявление по установленной Банком форме с указанием адреса места жительства (пребывания).

Документы предоставляются с переводом на русский язык, заверенные соответствующим образом.

Лица без гражданства предъявляют:

  • Документ, удостоверяющий личность: вид на жительство в РФ (для лиц, постоянно проживающих в РФ) либо разрешение на временное проживание в РФ, оформленное в виде отдельного документа, либо документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
  • Миграционную карту (кроме случаев наличия действительного разрешения на временное проживание, вида на жительства в РФ и иных случаев, когда миграционная карта не выдается в соответствии с законодательством РФ);
  • Документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в РФ: вид на жительство в РФ (для лиц, постоянно проживающих в РФ) либо разрешение на временное проживание в РФ, оформленное в виде отдельного документа, либо действующая виза;
  • Документ, подтверждающий адрес места жительства или пребывания: вид на жительство в РФ (для лиц, постоянно проживающих в РФ) либо разрешение на временное проживание в РФ, оформленное в виде отдельного документа, либо отрывная часть бланка уведомления о прибытии иностранного гражданина лица без гражданства в место пребывания.

Лица, указанные в карточке, предъявляют подлинники документов.

7. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, а также копии документов, удостоверяющих личность этих третьих лиц, и Анкеты физических лиц (бланк выдается Банком).

8. Свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе РФ - документ, выдаваемый налоговым органом юридическому лицу, зарегистрированному в качестве налогоплательщика с присвоением идентификационного номера налогоплательщика.

В Банк предоставляется в обязательном порядке оригинал, в т.ч. для изготовления и удостоверения копии сотрудником Банка, либо оригинал и копия, удостоверенная нотариально или налоговым органом.

9. В случае осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента), в Банк предоставляются копии лицензий (патента), выданные в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществление данной деятельности, удостоверенной нотариально либо сотрудником Банка на основании предъявленного оригинала документа.

10. Уведомление территориального органа Федеральной службы государственной статистики с кодами статистики – письмо о присвоении статистических кодов ОКФС, ОКПО и т.д. Уведомление можно распечатать с сайта www.moscow.gks.ru

11. Бухгалтерскую отчетность, подтверждающую хозяйственную деятельность (по форме 1 и форме 2) на последнюю отчетную дату. Налоговые декларации по налогу на прибыль и налогу на добавленную стоимость на последнюю отчетную дату с отметкой налоговых органов о получении. Документы не представляются в случае отсутствия хозяйственной деятельности в связи с государственной регистрацией Клиентов - индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой менее 3-х месяцев.

12. Документы о финансовом положении (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов):

  • копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации
  • справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом
  • письмо Клиента об отсутствии фактов неисполнения своих денежных обязательств, в том числе по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах

13. Сведения о деловой репутации (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов):

  • отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения
  • отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации
  • отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента

Банк имеет право запрашивать у Клиента дополнительные документы с целью соблюдения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

По вопросам открытия счетов в Банке обращайтесь в Управление по работе с клиентами по телефону: (495) 650-90-03 доб. 155; 167; 141; 115  

По вопросам представления пакета документов для открытия счетов в Операционное управление по адресу: г. Москва, 1-й Колобовский пер., д.23
телефон: (495) 650-90-03 доб. 190; 215; 157